L’actuariat est soumis actuellement à 3 défis :
- Mettre en place les outils et les méthodes de valorisation économique du passif (IFRS 17)
- Les données manipulées et générées s’accroissent en variété et en volume. L’Industrialisation des traitements et gouvernance des données sont essentiels pour sécuriser les arrêtés
- Les nouvelles techniques de l’IA, en particulier le Machine Learning, viennent challenger les processus, les outils et les méthodes habituelles des actuaires.
Notre équipe de consultants allie, savoir-être, rigueur, curiosité et expertise pour vous accompagner sur la réussite de vos projets.
Notre quadruple compétence, métier, Data, projet et architecture SI, nous permet d’intervenir à la charnière des métiers et de la DSI, de jouer le rôle de facilitateur.
Règlementaires
- Les actuaires portent les nouveaux calculs de la valeur actualisée du passif IFRS 17
- Les normes IFRS placent désormais l’actuariat sur le chemin critique de la publication financière
- La bonne collaboration entre l’actuariat et la comptabilité devient un facteur clé de succès des arrêtés IFRS
Fiabilité
- L’actuariat doit traiter un plus grand volume de données et davantage de scénarios économiques, tous s’inscrivant dans le planning des arrêtés IFRS
- Les processus se fiabilisent davantage en s’industrialisant, poussés par les contraintes de planning d’IFRS 17
- Les impacts d’IFRS 17 sur la granularité, la collecte et la valorisation de la donnée sont très importants. L’accent est mis sur la gouvernance des données pour piloter les accès, la qualité des données et leurs usages
Innovation
- Des plateformes data se montent afin de collecter des données comportementales complémentaires et mettre en œuvre des cas d’usage de Data science non encore intégrés dans les plateformes actuarielles
- L’actuariat tire parti des multiples méthodes du Machine Learning pour affiner la mesure des risques et la sinistralité
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Mettre en qualité ses données
- Les modèles devenant de plus en plus complexes, ils deviennent d’autant plus sensibles à la complétude et à la cohérence de la donnée
- L’ACPR a augmenté ses exigences
- En raison des nouveaux usages et des nouvelles façons d’appréhender les comportements des assurés, l’actuaire devra manipuler davantage de données
Gouverner ses données
- Identifier les services responsables des données (sémantique, qualité, etc..)
Maitriser ses données
- Etre certain de la définition de la donnée utilisée en entrée des modèles
Forte de son expertise Data et assurance, BI consulting vous accompagne dans la mise en place et l’alimentation de dictionnaires. Nous faisons appel à des techniques de l’IA pour proposer des définitions de façon industrielle
- Connaitre les sources et les usages des données
A partir de ses compétences Data et sa maitrise de l’architecture SI des systèmes de synthèse, BI Consulting est en mesure d’accélérer, de formaliser les lignages des données depuis les systèmes de gestion amont jusqu’aux restitutions, via ses propres outils de décryptage du code
Sécuriser la production des arrêtés
- Mettre en place des contrôles sur les étapes d’alimentation des outils de calcul et de restitution
- Support et pilotage
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1. Préparation des données
- Préparation des données : homogénéisation des formats, mise en qualité, défaulting
- Mise en œuvre des model point et des vieillissements à partir des exigences fonctionnelles
2. Sécurisation et Innovation
- Par notre expertise sur les architecture Data, accompagnement sur la conception de plateformes Data (Dataiku, SAS VAIA, Alteryx, etc…)
- Accompagnement sur la refonte des programmes SAS en Python et PySpark
- Nouvelles approches innovantes : IA et Machine Learning
3. Gouvernance de la donnée
- Gestion des usages et du cycle de vie de la donnée
- Dictionnaire des données S2 et IFRS
- Pilotage de la qualité des données clés
- Lignage des données dans les traitements en réponse aux exigences de traçabilité et d’auditabilité
4. Projets et production
- Pilotage et coordination fonctionnelle
- Mise en œuvre depuis les phases de cadrage jusqu’à l’industrialisation
- Conduite de la production
- Sur toute la chaîne de valeur dont la production des rapports règlementaires (QRT S2, Rapports financiers IFRS 17)
- Prototypages et projet en Agile
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Solvabilité II
- Mise en place des piliers II et III pour une mutuelle et un assureur
- Gouvernance de la donnée
- Lignage de données sur des programmes SAS de génération de model point Epargne. Par notre offre Elucidata, nous avons accéléré la génération des lignages de données par IA sur le code SAS
- Mise en place de contrôles d’exhaustivité des données sur les alimentations en amont du calcul de SCR
- Reporting à destination de l’ACPR et de l’EIOPA
- Sur le pilier II, production de rapports et support d’un premier niveau lors d’audits ACPR sur le pilier II
- Elaboration et production des QRT Solo et Conso pour un grand groupe d’assurance
IFRS 17
- Coordination fonctionnelle et architecture
- Impacts IT (calcul des BEL)
- Choix d’outils (vieillissement, calcul de la CSM, etc…)
- Dictionnaires et modèle de données IFRS 17
- Accélération de traitements
- Réécriture de traitements SAS de calcul des provisions
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Contacter Guillaume Racine – Directeur Assurance / Mutuelle
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